刘先生有80万元左右的资金用于炒股，但由于行情不好，目前账户资金还剩50余万元。
 

　　刘先生目前急需通过理财规划实现如下目标：有效地规划自己现有存量资产及未来工资收入，为50岁时实现顺利退休打基础，并且有充分的资金让孩子有海外留学的机会。
 

　　宜信财富理财规划师通过分析发现，刘先生的投资单一且为高风险产品，建议产品投资低、中、高搭配，进行资产配置。家庭的日常开支若进行活期储蓄不划算，于是向他推荐了宜信财富的1-12个月固定收益类理财模式，既可以灵活支取，也能享受到高达10%左右的年化收益率。针对刘先生股市中剩余的50万，理财师建议在目前的市场情况下暂时退出股市，投资宜信财富为客户提供的信托、固定收益类投资基金等产品投资方向明确、本金及收益来源充足且可靠，所以本身安全性极高，而且抵押、质押、回购、无限连带责任等风险控制措施保障了本金的安全。
 

　　同时，理财顾规划师还为刘先生提供了优质的保险（放心保）投资规划和子女教育发展规划。在保险配置方面可重点补充具有理财功能的险种，这类险种还具有储蓄功能，到期也可作为养老金。孩子的教育金储备是家庭的重要开支之一，由于孩子即将迈入高中阶段，考虑到存在以后出国留学的可能性，最好从本金中划归部分到孩子的教育金专户，并在近2年内保持好这笔资金的流动性。
 

　　通过财富管理给投资者提供多元化的服务，实现更好的生活品质，这是宜信财富以及所有的财富管理机构需要努力的方向，宜信财富首席财富管理专家吕骐博士如是说。